1, Díjkalkuláció – termékismertető adatok megjelenítése
Életbiztosítási termékeknél a díjkalkuláció „Kalkuláció” lapjának aljára felkerült egy „Termékismertető adatok” blokk, mely tartalmaz egy „Termékismertető adatok lekérése” gombot. Itt megjelennek az adott termék ismertetőjéhez szükséges adatok a termékismertető nyomtatvány felépítése szerint, tájékoztató jelleggel.
Az életbiztosítási termékismertető egy új általános nyomtatvány, amely többek között a következő, módozattól függő információkat is tartalmazza:
 visszavásárlási érték
 díjmentes leszállítás
 miért erre a termékre esett a választás – termékenként eltérő szöveggel.

A FrontEnd-ben az ajánlat vVéglegesítés folyamata leegyszerűsödött, az „Ajánlat véglegesítése”, „Átvétel módja” és „Szabályzatok” lapok szükséges adatai egy lapra kerültek és az utóbbi kettő funkció „Szabályzat átvételének módja”-ra módosult.

2, A Szabályzat és az előajánlati csomag átadási lehetőségei:
A gördülékeny ügymenet érdekében azt javasoljuk, hogy az „E-mail küldés (letöltés internetről)” opciót használjátok.
Ebben az esetben az ügyfél mail-boxában automatikusan megérkezik az előajánlati csomag, amit a mobiltelefonjára kapott PIN kód segítségével letölthet.

 Email küldés (letöltés internetről)
Az előajánlati csomag szabályzatokkal együtt kiküldésre kerül az ügyfél email címére. Email cím és mobil telefonszám megadása kötelező.
Telepített offline FrontEnd esetén csak aktív internetkapcsolat esetén válaszható.
 Nyomtatás szabályzattal együtt
Létrejön az előajánlati csomag pdf szabályzati csomaggal együtt, kinyomtatható az ügyfél számára.
 Nyomtatás és nyomdai szabályzat
Létrejön az előajánlati csomag pdf szabályzati csomag nélkül, kinyomtatható az ügyfél számára, illetve átadandó a papír alapú szabályzati csomag.
A szabályzat sorszámának megadása opcionális. Kizárólag olyan szabályzat sorszám adható meg, amely egy korábban véglegesített, lezárt és nem rontott ajánlathoz még nem került felhasználásra.

>

Felhívjuk figyelmeteket, hogy az értékesítés során a 2015 előtti, kivezetett és érvényességi hatályukat vesztett, szabályzati sorszámot nem tartalmazó (pl. SZ01234567) nyomtatványok nem használhatóak fel! Kérjük, hogy az érvényét vesztett nyomtatványok, szabályzatok hivatalos megsemmisítéséről, visszavonásáról gondoskodni szíveskedjetek.

Rendelhetők a https://alkuszi.aegon.hu/termekek/aegon-nyomtatvany-megrendelo/ linken található nyomtatvány megrendelőn keresztül, illetve
Leölthetők, és kinyomtathatók a www.aegon.hu illetve az az alkuszi web oldalról, amelynek az elérhetősége: https://alkuszi.aegon.hu

Az előajánlati csomag generálása a „Dokumentációk nyomtatása / küldése” gomb után indul el, a program tájékoztat a folyamat aktuális állásáról.

Az előajánlati csomag pdf legenerálása / email kiküldése után vissza kell menni az „Ajánlat véglegesítése” lapra és ekkor aktívvá válik a Szabályzati feltételek elfogadása gomb, és el kell fogadni a szabályzati feltételeket, majd ezt követően az ajánlat véglegesíthető.

Fontos! Az ajánlat csak abban az esetben véglegesíthető, ha az előajánlati csomag generálásának és az ajánlat véglegesítésének dátuma megegyezik!
Amennyiben például egy, a mai napnál korábbi, ideiglenesen elmentett és már előajánlati csomag generáláson túlesett ajánlat kerül megnyitásra, a szerződés kötési dátum változásra hivatkozva vissza kell lépni a díjkalkulációba, hogy egy új kalkulációt készítsünk a mai dátummal. Ezt követően az ajánlat már a megszokott módon véglegesíthető, nyomtatható,és lezárható.

152. § (1) „A biztosítónak” …………….. „a biztosítási szerződés megkötése előtt, bizonyítható és azonosítható módon, közérthető, egyértelmű és részletes írásbeli tájékoztatást kell adnia a szerződést kötni kívánó ügyfél részére”
153. §
(1) „Életbiztosítási szerződés megkötése előtt – az olyan megtakarítási elemet nem tartalmazó, tisztán kockázati életbiztosítások kivételével, amelyeket pénzügyi intézmény az általa nyújtott pénzügyi szolgáltatással összefüggésben javasolt, vagy amelyeknek a biztosítási összege nem haladja meg az egymillió forintot – a biztosító köteles felmérni, illetve legalább az ügyfél által megadott információk alapján pontosítani az ügyfél igényeit.”
(2) „Azon életbiztosítási szerződések esetében, amelyek megkötése előtt az (1) bekezdés alapján igényfelmérést kell készíteni, a biztosító köteles – a 152. §-ban meghatározott tájékoztatáson túl – az (1) bekezdésben meghatározott igényfelmérés, illetve igénypontosítás alapján a 4. melléklet B) pontja szerinti termékismertetőt is a 152. § (1) bekezdésében meghatározott módon átadni.” (3) „A biztosítót a 152. §-ban, az (1)-(2) és (5) bekezdésben és a 155. § (1) bekezdésben meghatározott kötelezettség”… b) „az alkusszal szemben terheli, ha a biztosítási szerződés megkötése során alkusz működik közre.”
155. § (1) „A biztosító – ha törvény eltérően nem rendelkezik – a szerződés megkötése előtt bizonyítható módon köteles beszerezni ügyfele arra vonatkozó külön nyilatkozatát, hogy a 152. § (1) bekezdésében és a 153. § (2) bekezdésében meghatározott tájékoztatást megkapta.”